Estafas al enviar dinero

Qué es

¿Qué es una transferencia de dinero?

Cuando usted hace una transferencia de dinero, le está enviando dinero en efectivo a una persona que está lejos. Esto también se llama una transferencia de dinero. 

Muchas personas envían dinero a familiares o amigos en otras ciudades o países.   

Transferir dinero es lo mismo que enviar dinero en efectivo. Una vez que usted envía el dinero, ya no lo puede recuperar.    

¿Qué son las estafas al enviar dinero?

Las personas deshonestas podrían tratar de convencerlo de que les transfiera dinero. Podrían decirle:

  • Se acaba de ganar un premio, pero primero tiene que pagar algunos cargos.
  • Tiene que pagar antes de que le envíen algo que acaba de comprar en internet.
  • Un amigo que está en problemas necesita su ayuda.
  • Recibió un cheque por una cantidad más grande que la esperada y tiene que enviar de vuelta la suma extra.

Estas son malas razones para hacer una transferencia de dinero. Nunca debería transferirle dinero a un desconocido.

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Qué saber

¿Cómo funcionan las estafas de transferencia de dinero?

En una estafa de transferencia de dinero, una persona deshonesta miente y lo engaña para que usted le envíe dinero.

El estafador podría decir:

  • Usted se ganó un premio, o heredó dinero, pero primero tiene que pagar algunos cargos.
  • Usted se ganó la lotería, pero primero tiene que pagar algunos impuestos.
  • Un amigo o familiar está en problemas y necesita que le envíe dinero para ayudarlo.
  • Tiene que pagar antes de que le envíen algo que acaba de comprar en internet.
  • Recibió un cheque por una cantidad más grande que la esperada y tiene que enviar de vuelta la suma extra.

Son todas mentiras. Si usted le envía el dinero, el estafador se lo quedará. No le devolverá su dinero.

Transferir dinero es lo mismo que enviar dinero en efectivo. Una vez que usted envía el dinero, ya no lo puede recuperar. 

Por ejemplo

¿Pero hay buenas razones para transferir dinero, verdad?

Sí. Muchas personas envían dinero a familiares o amigos en otros países. Transferir dinero es una manera rápida de hacerle llegar dinero a sus seres queridos. Aprenda más sobre cómo enviar dinero al extranjero.

¿Cómo puedo saber cuál es una buena razón para transferir dinero?

Un desconocido tal vez le pida que le transfiera dinero. Probablemente sea una estafa.

Los estafadores son astutos. Tratan de que las cosas parezcan reales. ¿Cuáles de estas opciones le parece que son estafas?

  • Usted le envía dinero a su tía en Manila. Lo hace todos los meses.
  • Usted recibe una llamada de su nieto. Le dice que está en Canadá, que está en problemas y que necesita su ayuda. Le pide que le envíe dinero. Le pide que no le diga nada a sus padres.

La opción 2 es una estafa. La Comisión Federal de Comercio recibe quejas sobre esta estafa.

Fíjese en estas opciones. ¿Ve alguna estafa?

  • Usted compra algo en internet. El vendedor le dice que le pague con una transferencia de dinero.
  • Usted recibe un cheque por algo que está vendiendo. El cheque es por una cantidad más grande. El comprador le dice que deposite el cheque y que le transfiera el dinero extra.
  • Alguien lo llama para decirle que heredó dinero, pero primero le tiene que transferir dinero para pagar los impuestos.
  • Usted ve un anuncio que le promete una tarjeta de crédito. Pero primero tiene que transferir dinero para pagar el cargo de su solicitud.

Todas son estafas. Un desconocido podría llamarlo o enviarle un email. Podría pedirle que le transfiera dinero. Probablemente, esa persona sea un estafador. Diga lo que diga.

¿Qué pasa si la historia parece cierta?

Los estafadores saben muy bien cómo engañar a la gente. Los estafadores también quieren apurarlo. Quieren quedarse con su dinero antes de darle tiempo para pensar.

Antes de actuar, frene y verifique la historia.

  • ¿Una persona necesita dinero para una emergencia? Llame a esa persona. Llame a otro familiar. Averigüe si pasó algo.
  • ¿Un cheque por dinero de más? Llame al banco antes de depositar el cheque. Pregunte qué piensan acerca de transferirle el dinero extra a alguien.
  • ¿Una herencia o un premio? Usted no tiene que pagar para recibir un premio. Nunca. ¿Le dijeron que heredó dinero? Hable con alguien de confianza. ¿Qué piensa esa persona?  

¿Qué pasa si le envié dinero a una persona que me contactó?

Tal vez le haya enviado dinero a alguien que lo contacto. Es probable que haya perdido su dinero. No lo recuperará.

Si usted le da dinero a un estafador una vez, probablemente reciba otra llamada pidiéndole más dinero. Usted puede ayudarse. No le dé más dinero al estafador.

Usted también puede ayudar a otras personas. Reporte la estafa a la Comisión Federal de Comercio. 

  • Llame a la Comisión Federal de Comercio al 1-877-382-4357.
  • En internet: ftc.gov/queja    
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Qué hacer

Transferir dinero es lo mismo que enviar dinero en efectivo. No envíe dinero a desconocidos. 

¿Cómo hago para detectar una estafa de transferencia de dinero?

La mayoría de las estafas de transferencia de dinero se parecen a esto:

  • Un desconocido le pide que le envíe dinero.

Un estafador podría usar diferentes maneras para convencerlo de que le transfiera dinero. El estafador podría decirle:

  • Usted se ganó un premio, o heredó dinero, pero primero tiene que pagar algunos cargos.
  • Usted se ganó la lotería, pero primero tiene que pagar algunos impuestos.
  • Un amigo o familiar está en problemas y necesita que le envíe dinero para ayudarlo.
  • Tiene que pagar antes de que le envíen algo que acaba de comprar en internet.
  • Recibió un cheque por una cantidad más grande que la esperada y tiene que enviar de vuelta la suma extra.

Son todas mentiras. Si escucha este tipo de historias, usted ya detectó una estafa de transferencia de dinero.

¿Cómo puedo evitar una estafa de transferencia de dinero?

Los estafadores saben qué hacer para parecer amigables. También saben muy bien cómo engañar a la gente. Para frenar a un estafador:

  • Nunca le transfiera dinero a un desconocido. 
  • Nunca transfiera dinero porque alguien lo contactó:
    • Aunque le parezca que conoce a esa persona.
    • Aunque la persona le diga que es su amigo o tiene alguna relación con usted.

¿Qué pasa si ya le transferí dinero a alguien?

Si le transfirió dinero a alguien que lo estafó, repórtelo a la Comisión Federal de Comercio. 

  • Llame a la Comisión Federal de Comercio al 1-877-382-4357.
  • En internet en ftc.gov/queja

La Comisión Federal de Comercio usa las quejas recibidas para establecer casos contra los estafadores. Toda la información que usted quiera darnos puede ayudar a los investigadores.

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